Uzleti Terv Keszitese – 10 egyszerű lépés

A saját vállalkozás indítása igazán izgalmas időszak lehet az életedben, de nem jár kihívások, vagy legalábbis előzetes felkészülés nélkül. Ennek a felkészülésnek az egyik része az üzleti terv elkészítése – vagyis a vállalkozásod létrehozásának, fejlesztésének és növekedésének útiterve.

De mi is az az üzleti terv, és hogyan készítheti el?

Ez a bejegyzés néhány hasznos tippet kínál Önnek azokkal az információkkal kapcsolatban, amelyeket a tervének tartalmaznia kell, hogy segítsen Önnek elérni a megfelelő befektetőket, felkelteni az érdeklődésüket, és minden olyan információt megadni, amely segíthet nekik abban, hogy az Ön vállalkozásába fektessenek be, szemben a többi vállalkozással.

Mi az az üzleti terv?

Egyszerűen fogalmazva, az üzleti terv egy útiterv, amely segít Önnek eligazodni vállalkozása indulási, fejlesztési és növekedési szakaszában. A terv a vállalkozás működtetésének minden különböző aspektusát megvizsgálja, és megteremti az alapokat a tényleges működtetés előkészítéséhez. Egyesek a vállalkozás “Bibliájaként” emlegetik, mivel ez egy olyan dokumentum, amelyre újra és újra hivatkozni fog, miközben vállalkozása beindul és növekszik.

A terv elkészítésekor elengedhetetlen, hogy leüljön és időt szánjon rá. Ön nem versenyben van, ezért nem kell sietnie. Ha időt szán az üzleti terv különböző aspektusainak elkészítésére, az azt alátámasztó dokumentációval és előrejelzésekkel együtt, akkor nagyobb esélye lesz arra, hogy észreveszik, és hogy megkapja azt az értékes kezdeti befektetést a vállalkozásába.

Miért érdemes üzleti tervet készítenie?

Ha arra gondol, hogy sok vállalkozó üzleti terv nélkül kezdte és sikeres volt, akkor részben igaza van. Az üzleti terv elkészítése azonban számos előnnyel jár. Íme, miért érdemes időt szánnia annak megírására:

• Segít az üzletmenetben
• Végigvezeti Önt a saját vállalkozása elindításának minden egyes szakaszán
• Segít a vállalkozás felépítésében, működtetésében és növekedésében
• Segít átgondolni az üzleti tevékenységet minden aspektusból 
• Egy megbízható üzleti terv segíthet finanszírozáshoz jutni, vagy alternatívaként segíthet új üzleti partnereket szerezni.
• Remek módja annak, hogy meggyőzze a befektetőket, hogy merjenek belevágni, és Önt válasszák.
• Segít felismerni a vállalkozás megalapítása előtt felmerülő esetleges akadályokat és azok leküzdésének módját.
• A vállalkozás működtetésének teljes időtartama alatt segítheti Önt, nem csak az indulási fázisban.
• Remekül ellenőrizheti vele , hogy van-e értelme az üzleti ötletének.
• Jobban meg tudja tervezni az értékesítést, a marketinget és az üzleti műveleteket.
• Segítséget nyújt az elkövetkező évekre vonatkozó stratégiájának és cselekvési tervének kialakításában. 
• Képes lesz szilárd célkitűzéseket, valamint cselekvési lépéseket meghatározni azok eléréséhez.
• Segít azonosítani minden olyan hiányosságot, amelyre korábban nem gondolt volna.
• viszonyítási alapként szolgál az üzleti teljesítményhez
• Segíthet Önnek azonosítani és vonzani a legtehetségesebb új partnereket, forgalmazókat vagy ügynököket.
• A vállalkozás céljának és jövőképének kommunikálása

Hogyan írjunk üzleti tervet

Az üzleti terv elkészítésénél több átfogó témára kell gondolnia, amelyeket az alábbiakban részletesebben ismertetünk. Végső soron azonban azt kell kitalálnia, hogy milyen problémát vagy hiányosságot kíván kezelni a vállalkozása, valamint azt, hogy milyen megoldást tervez erre.

Emellett versenytárs- és SWOT-elemzést is kell végeznie, hogy lássa, hol áll jelenleg a piacon. Mindezek előtt azonban el kell gondolkodnia azon, hogy hagyományos vagy lean formátumú üzleti tervet készít. A lean formátum általában egyoldalas, és kevésbé elterjedt. Emellett általában csak a terved legfontosabb elemeire összpontosít.

A hagyományos formátum a legelterjedtebb, és akár több mint egy tucat oldalas is lehet, attól függően, hogy milyen információkkal és részletekkel látja el a célközönségét. Mivel ez a gyakoribb formátum, ez lesz ennek a bejegyzésnek a középpontjában. Szóval, minden további nélkül, íme, mit kell figyelembe vennie, hogy üzleti tervét tartalmazza.

1. Vezetői összefoglaló

Bár az ügyvezetői összefoglaló általában az üzleti terv legelső oldala, általában az összes többi részlet elsimítása után írják meg utoljára, hogy a befektetők vagy a hitelezők alaposabb képet kapjanak arról, hogy mire számíthatnak.

Sőt, egyes befektetők jellemzően csak az összefoglalót kérik, és csak később kérik a terv többi részét, ha meggyőződtek arról, hogy az üzletben van potenciál. Az összefoglalóval kapcsolatban fontos megjegyezni, hogy nem szabad, hogy megpróbálja feldobni a vállalkozást, hanem inkább logikus, informatív és semleges hangnemben, kiegyensúlyozottan és az összes tényt bemutatva kell beszélnie. Végső soron az összefoglalónak ezekre a szempontokra kell összpontosítania:

• Mi a vállalat, miben különbözik, és miért lesz sikeres.
• A kínált termékek vagy szolgáltatások leírása
• A célkitűzések összefoglalása
• A célpiac áttekintése
• Küldetésnyilatkozat
• Hogyan fogja értékesíteni az ötleteit
• Információk a tulajdonosi struktúráról, a vezetői csapatról és az alkalmazottakról
• Helyszín
• Pénzügyi információk, például magas szintű növekedési tervek és a várható bevételek és kiadások összege.
• Alapos cégleírás

2. Alapos cégleírás

A cégleírás az a hely, ahol részletesebb áttekintést ad a vállalkozásáról és annak felépítéséről (tulajdonosok és jogi struktúra), a problémáról, amelyet meg fog oldani, vagy a lehetőségről, amelyet ki fog használni, valamint az ideális célpiacáról és arról, hogy miért gondolja, hogy a vállalkozása sikeres lesz. Ami a célpiacot illeti, alapvető fontosságú annak meghatározása, hogy B2B vagy B2C vállalkozás lesz-e az Ön vállalkozása. Alternatívaként lehet, hogy inkább szervezeteket szolgál ki. Ezt a pontot világossá kell tennie. Az üzleti terved ezen részének további jellemzői lehetnek:

• A vállalkozás neve
• Az Ön előélete, és ha nincs, milyen tapasztalatokkal rendelkezik.
• Az Ön versenyelőnyei
• Az Ön vezetői struktúrája és különleges szakértelme
• Helyszín és cím
• A kínált termékek vagy szolgáltatások részletei
• Általános erősségek
• Rövid és hosszú távú üzleti célok
• Az Ön finanszírozási igénye
• A növekedési célok elérésére vonatkozó tervek

3. Piacelemzés

Az üzleti terv készítésének egy másik lépése a mélyreható piacelemzés elvégzése. Ez több szempontot is magában foglal. Először is alaposabban meg kell vizsgálnia az iparágat, amelyben tevékenykedik. Meg tudja mutatni a potenciális befektetőknek, hogy mit csinál jelenleg a versenytársa, és hogyan tervezi az esetleges hiányosságok megszüntetését, miközben elismeri az erősségeiket. Az összes eddigi piackutatás (legyen az minőségi vagy mennyiségi), amit eddig a pontig végzett, ide kell kerüljön.

Kiemelheti az iparági trendeket és a kulcsfontosságú, mögöttes témákat is. Például, milyen módon figyeli meg a piaci változásokat? Van-e növekedés? Látja-e az ízlésbeli változásokat, és ha igen, mi ennek az oka?

Aztán ott van a célpiac. Ideális esetben válaszoljon ezekre a kérdésekre: honnan fog értékesíteni a vállalkozása, és ami fontos, kinek? Milyen demográfiai jellemzőkkel és tulajdonságokkal rendelkeznek a potenciális vásárlói, milyen növekedést prognosztizál a vásárlói bázisában, valamint milyen alapon? Itt fontolja meg annak feltüntetését, hogy mik a felhasználói előnyök, a piaci érdeklődés ténye, a piaci állítások dokumentálása vagy a fentiek mindegyike.

4. SWOT-elemzés

Mindannyian ismerjük az erősségek, gyengeségek, lehetőségek és veszélyek elemzését. De most itt az ideje, hogy a gyakorlatba is átültessük. Kezdetben fontolja meg, hogy egyetlen oldalt négy egyenlő négyzetre bont, amelyek mindegyikét a SWOT-elemzés egy-egy szempontjának szenteli. Ez a fajta elemzés valóban segíthet példázni azt, hogy Ön alaposan ismeri az iparágát és a vállalkozását, mert tanulmányozta az összes lehetséges veszélyt, és tudja, hogyan használhatja ki az erősségeit.

Ami az erősségeket illeti, kérdezze meg magától, hogy ezek hogyan segítenek a legtöbbet kihozni a lehetőségekből; milyen minőségi szintet képvisel az Ön által kínált termék vagy szolgáltatás; mit hoz a vezetőség tapasztalata.

A gyengeségeket illetően kérdezze meg, hogy ezek (például a finanszírozás hiánya vagy a kezdeti kevés ügyfél) hogyan erősíthetik fel a veszélyeket, és hogyan tudnak az erősségei felülkerekedni rajtuk. Ami a lehetőségeket illeti, figyeljen a növekvő keresletre az adott iparágban, valamint arra, hogy a versenytársak közül nem ment-e tönkre valamelyik. Végül a fenyegetések – a gazdasági visszaesés vagy akár új versenytársak piacra lépésének megfigyelésével azonosíthatók.

Egy másik hasznos ötlet, hogy végezzen SWOT-elemzést versenytársairól, hogy meghatározhassa, hogyan tudna nagyobb részesedést szerezni a meglévő piaci tortájukból.

5. Menedzsment, személyzet és vezetés

Hacsak nem tervezi, hogy egyéni vállalkozóként vagy egyszemélyes vállalkozásként folytatja, vállalkozásának szüksége lesz egy tapasztalt csapat készségeire. Ezért érdemes lesz elkészítenie egy szervezeti struktúrát, és azonosítania a legfontosabb vezetőket, tapasztalataikat, iskolai végzettségüket, valamint képességeiket. Említse meg, hogy ezek a vezetők rendelkeznek-e iparági tapasztalattal is, és ha nem, említse meg, hogy mit tudnak hozzátenni az asztalra. Beszélje meg az egyes pozíciók feladatait, valamint a vonatkozó felelősségi köröket. Jó ötlet megemlíteni a vállalkozás százalékos tulajdonosi arányát is. Az önéletrajzuk hozzáadása az üzleti tervhez szintén jó ötlet.

Ami a személyzetet (és a vezetőséget is) illeti, gondolja át, hogy milyen bérszintekre lesz szükség. Szüksége lesz-e képzett jelölteket vonzani az Ön által felvázolt pozíciókba, vagy vannak már a szárnyai alatt emberek, akiket be tud indítani? Hogyan tartaná motiváltan az alkalmazottakat?

További megfontolandó tényezők a következők:

• Tervek az üzletmenet folytonosságára egy kulcsfontosságú alkalmazott elvesztése esetén.
• Van-e szokatlan felfelé irányuló nyomás a bérszinteken?
• Tervek a termelékenység és a motiváció javítására vagy fenntartására.

6. Termékek vagy szolgáltatások

Itt az ideje, hogy rátérjünk a lényegre – a tényleges termék- vagy szolgáltatáskínálatra, amelyet nyújtani tervez. Fontos, hogy ezt a lehető legrészletesebben írja le. Itt figyelembe veendő tényezők az ügyfélelőnyök és a termék életciklusa. Továbbá el kell magyaráznia, hogyan működik a termék vagy szolgáltatás; az árképzési modellt; a tipikus ügyfelet; az értékesítési és forgalmazási stratégiát; az Ön versenyelőnyét; a megrendelések teljesítését stb.

A szellemi tulajdon, a szerzői jog, a szabadalom vagy a védjegy fenntartásait és bejelentéseit, valamint ezek jogi vonatkozásait szintén itt kell bemutatni.

7. Marketing és értékesítés

Egyetlen marketing- vagy értékesítési stratégiát sem hajthat végre anélkül, hogy alaposan megismerné azt a piacot, amelyen tevékenykedni fog. Ezért kulcsfontosságú, hogy üzleti tervében bemutassa a piac méretét (annak növekedését, stabilitását vagy csökkenését), az általános iparági pozícionálást, a megcélzott piaci szegmenst, és azt, hogy a terméke vagy szolgáltatása végső soron milyen demográfiai csoportokat fog kiszolgálni (gondoljon az összes háztartásra, a medián jövedelemre vagy a demográfia szerinti jövedelemre), hogy van-e kereslet a termék vagy szolgáltatás iránt, van-e értelmezhető versenyelőnye és megkülönböztetése a versenytársaktól, és természetesen a termék és szolgáltatás költségét, amely a piachoz kapcsolódik.

Ha ezeket az információkat meghatározta, ideje összeállítani egy értékesítési és marketingstratégiát. Ez a stratégia felvázolja, hogyan kívánja az ügyfeleket vonzani és megtartani. Emellett tartalmazni fogja az értékesítés folyamatát is. Megfontolhatja a különböző marketingcsatornák – online, közvetlenül a fogyasztónak vagy más kiskereskedőkön keresztül – bevonását.

A direkt marketinget, a reklámot és a PR-t is figyelembe kell venni. A vásárlói hűség megteremtése és megtartása is ide kell, hogy tartozzon az ismétlődő üzlet érdekében. Fontos megjegyezni, hogy versenytársai hogyan közelítik meg ezt a kérdést, és megnézni, hogy nem csak a legfontosabb tanulságokat veheti át tőlük, hanem azt is, hogy Ön hogyan tudná ezt jobban csinálni.

8. Az üzleti tevékenységek

Az üzleti terv elkészítéséről szóló cikk következő részében a tényleges üzleti tevékenységet vesszük szemügyre. A hatékonyság, a kapacitás és a tervezett fejlesztések itt elengedhetetlenek lesznek. Szintén fontos lesz a telephely és a helyszín, ahol az üzlet található. Vegyük figyelembe a jelenlegi és jövőbeli igényeket vagy az ingatlanra vonatkozó hosszú távú kötelezettségvállalásokat. Ezenkívül határozza meg, hogy mik a jelenlegi helyszín előnyei és hátrányai, hogy eldönthesse, hogy végül maradjon-e a helyén, vagy költözzön máshová.

További tényezők, amelyeket szem előtt kell tartania, a létesítmények és a termelés megszervezése; az esetlegesen meglévő vezetői információs rendszerek; az informatikai rendszerek megbízhatósága; a minőségi vagy szabályozási előírásoknak való megfelelés; a készlet; és a beszállítói kapcsolatok.

9. Finanszírozás és pénzügyi előrejelzés

Ez a rész két részre osztható: a finanszírozási kérelem részre és a pénzügyi előrejelzés részre. Mindkettőt sorra vesszük.

A finanszírozási kérelmek esetében világosan ki kell fejtenie, hogy rövid- és középtávon mekkora összegű finanszírozásra lesz szüksége, valamint hogy mire fogja felhasználni ezt a finanszírozást. Tisztázza azt is, hogy hitelre vagy saját tőkére, valamint a finanszírozás időtartamára van-e szüksége.

A pénzügyi előrejelzések tekintetében a következő öt év jövőbeli jövedelmi lehetőségeiről szóló részletes információkra kell összpontosítania. Ez nagyszerű módja annak, hogy megteremtse az alapot a tárgyalásokhoz, hogy a befektetők mennyit kapnak vissza a kezdeti befektetésükért cserébe. Győződjön meg arról, hogy előrejelzései reálisak és pontosak. Olyan információkat érdemes feltüntetnie, mint például:

• Értékesítési előrejelzések
• Az eladott áruk költsége
• A nyereség és veszteség előrejelzése
• pénzforgalmi kimutatás
• mérleg
• Várható nettó haszonkulcs
• Jelenlegi arány
• Követelések forgási aránya
• Bruttó árrés
• Jelentősebb tőkekiadások
• Cash flow kimutatások
• Havi értékesítési és bevételi előrejelzés
• Nyereségkimutatás
• nullszaldós elemzés

10. Függelék

A függelékben kell elhelyezni az alátámasztó dokumentumokat. Ezek a következők lehetnek:

• Hiteltörténet
• Önéletrajzok
• szervezeti ábrák
• Termékképek
• Referencia levelek
• Licencek, engedélyek, szabadalmak stb.
• Szerződések
• Jogi dokumentumok/megállapodások
• Grafikonok, táblázatok, diagramok és jegyzetek
• Fogalommeghatározások
• Jogi jegyzetek
• Marketing- és reklámanyagok
• Pénzügyi dokumentumok és előrejelzések

Néhány hasznos tanács az üzleti terv megírásakor

Most már van elképzelése arról, hogy milyen információkra van szükség egy üzleti tervben. De vannak-e olyan tippek, amelyeket érdemes szem előtt tartani az elkészítés során? Valójában igen, vannak. Íme néhány azok közül, amelyeket ajánlunk:

• Egyszerűség: Kerülje az összetett szavak, szakkifejezések és okosnak tűnő kijelentések használatát üzleti tervében. A hangsúlyt arra kell helyezni, hogy az összes érdekelt fél számára könnyen és gyorsan érthető legyen, beleértve azokat is, akik kevésbé járatosak az Ön iparágában. Az üzleti terv célja egy működőképes vállalkozás bemutatása, nem pedig egy rossz stratégia hatásos nyelvezettel való elfedése.
• Rövid és tömör: Az üzleti terv hosszának arányosnak kell lennie az üzleti koncepció megértéséhez szükséges információk mennyiségével. Ez egy személyes terv esetében egyetlen oldaltól egy nagyobb vállalat esetében 60 oldalig terjedhet. A cél az, hogy a szükséges információkat felesleges szószátyárság nélkül közölje.
• A célközönségre szabottan: Üzleti tervének megírásakor vegye figyelembe, hogy kinek szól. Ha partnere tapasztalt az iparágban, használhat iparágspecifikus nyelvezetet és kifejezéseket. Ha azonban a célközönség nem ismeri az iparágat, egyszerűsítse a nyelvezetet, hogy biztosan megértsék.
• Logikusan felépített: Az üzleti terv egyes részeinek logikusan és intuitív módon kell kapcsolódniuk és egymásra épülniük. A rosszul strukturált terv zavaró lehet, és rontja a dokumentum hitelességét.
• Gondosan szerkesztett: A logikus felépítés mellett a részletekre való odafigyelés is fontos. Jelölje a fontos információkat (pl. kiemeléssel), és használjon illusztrációkat a nehéz fogalmak tisztázására. Az üzleti tervet gyakran a vállalat “útlevelének” tekintik, ezért kulcsfontosságú, hogy jó első benyomást keltsen.
• Figyelemfelkeltő: Bár az üzleti terv célja nem a szórakoztatás, mégis fontos, hogy olyan dokumentumot készítsen, amely magával ragadó és az olvasó figyelmét leköti. Legyen a lehető legérdekesebb, ugyanakkor tartsa meg a professzionális hangnemet.
• Hiteles: Az üzleti terv készítésekor a cél az lehet, hogy meggyőzzön másokat a stratégiájáról. Fontos azonban, hogy kerülje a túlzásokat vagy a hamis állításokat. A pontatlan információk lerombolhatják a bizalmat, és lehetetlenné tehetik a jövőbeli partnerek, befektetők vagy hitelezők támogatásának elnyerését.

Befejezés…

És íme, itt van néhány a legfontosabb elemek közül, amelyekre szükség van, amikor azon gondolkodik, hogyan állítson össze egy üzleti tervet. Elsőre sok munkának tűnhet, de ha kisebb részekre bontja, és egyenként dolgozik az egyes részeken, az üzleti terv elkészítése nem fog olyan nehéz feladatnak tűnni, mint gondolta.