Che cos’è il payout e quali aziende ne hanno bisogno?

All’interno aziende o società di medie e grandi dimensioni si inizia a discutere di payout di pagamento quando bisogna stabilire la parte degli utili da ridistribuire agli investitori ad esempio sotto forma di dividendi.

Determinare l’esatto payout è fondamentale per le aziende. Bisogna infatti garantire ai propri investitori un ritorno sugli investimenti ma allo stesso tempo elaborare una soluzione di payout trasparente e sostenibile. 

L’obiettivo è quindi duplice: assicurarsi liquidità costante e al contempo garantire rendimenti attrattivi agli investitori. 

In questa guida partiremo dal significato di payout per poi comprendere come le aziende oggi, indipendentemente dai settori in cui operano, possano vagliare tra diverse soluzioni di payout. 

Che cos’è il payout e come funziona?

Payout è un termine inglese e nell’ambito finanziario, il payout di pagamento è definito come l’importo percentuale di utili che un’azienda decide di redistribuire ai propri azionisti. La ridistribuzione avviene sotto forma di dividendi. 

Il payout serve sia per garantire un ritorno dell’investimento fatto dall’azionista sia indirettamente fornisce sulla strategia dell’azienda nella redistribuzione degli utili nonché sulla sua salute finanziaria. 

In generale, dividendi elevati possono indicare l’intenzione di raccogliere quanta più liquidità. Dividendi bassi, invece, possono indicare che l’azienda è concentrata sulla propria crescita e investe buona parte degli utili.

È importante notare che il payout e i relativi indicatori riguardano principalmente aziende quotate in borsa o aperte ai mercati. Tuttavia, non è un tema esclusivo delle aziende quotate.

In Italia e altrove, è possibile attrarre investimenti anche attraverso:

• Finanziamenti privati;
• Venture capital;
• Business angel.

È possibile di conseguenza distribuire dividendi anche per le aziende e startup a capitale chiuso mediante un accordo tra le parti. 

Pertanto, implementare un processo che preveda relazioni stabili e trasparenti con gli investitori e una conseguente distribuzione degli utili può rivelarsi una strategia utile per molte altre aziende, non solo quelle quotate.

Cosa ci dice il payout ratio?

Il payout ratio è un indicatore molto conosciuto da chi opera nel settore della finanza. Questo indicatore fornisce, in termini percentuali, gli utili che l’azienda ridistribuisce tramite dividendi. 

La formula base per il calcolo del payout è:

Payout Ratio = (Dividendi per azione/Utile per azione) × 100

Per esempio, un’azienda che garantisce un utile per azione di 5 euro e distribuisce 2,50 euro avrà un payout del 50%.

Un payout ratio elevato potrebbe farci pensare che l’azienda non goda di ottima salute finanziaria. Tuttavia, molte società mature distribuiscono una grande fetta dei loro utili senza correre alcun rischio. 

D’altra parte, un payout basso non significa necessariamente che l’azienda sia in difficoltà; potrebbe indicare l’intenzione di investire gli utili in attività come ricerca e sviluppo. Ecco perché è importante cercare risposta consultando le comunicazioni aziendali, le lettere agli azionisti o i bilanci. 

Il payout ratio, in definitiva, è un indicatore utile per l’utente in cerca di soluzioni di investimento. Fornisce informazioni su come l’azienda distribuisce il proprio denaro e come reinvestirà o investirà in futuro. Comprendere questo indicatore aiuta a capire meglio il valore dell’azienda, il suo approccio ai mercati e la sua stabilità.

Come le diverse aziende utilizzano le soluzioni di payout?

Finora abbiamo visto come payout e dividendo siano due termini strettamente collegati. Abbiamo esplorato il rapporto per il calcolo del payout ratio, ma non ci siamo ancora addentrati su come le aziende utilizzino diverse soluzioni di payout, non necessariamente legate alle proprie azioni, siano esse distribuite in maniera pubblica o privata. 

Le società quotate in borsa sono quelle che più si interessano del payout, poiché, come detto, devono garantire un ritorno agli investitori sul capitale investito. La stessa cosa vale per alcune startup, che possono prevedere un payout in grado di attrarre persone e sostenere, così, la neonata azienda nell’investimento in nuove tecnologie e così via. 

Tuttavia, il termine payout tradotto letteralmente dall’inglese all’italiano può essere interpretato anche in senso lato. 

Un payout infatti è un pagamento, talvolta un sistema di pagamento, che l’azienda stessa può implementare affinché il cliente, che decida di entrare in relazione con loro, lo possa fare beneficiando di soluzioni di pagamento efficienti e trasparenti.

Ad esempio noi di myPOS operiamo all’interno dei servizi di pagamento proponendo terminali POS innovativi, nonché soluzioni per una migliore gestione dei pagamenti online integrate negli e-commerce mediante gateway di pagamento sicuri. 

Inoltre, mettiamo a disposizione un conto aziendale per migliorare la gestione delle spese e garantire la continuità dei flussi di cassa e della fatturazione, soddisfacendo diverse esigenze di pagamento, accettando pagamenti in più valute e garantendo la massima sicurezza.

Allo stesso modo, le aziende possono utilizzare il payout integrando queste soluzioni in programmi di fidelizzazione, proponendo ad esempio cashback o altri incentivi. 

Riassumendo, quando leggiamo di soluzioni di payouts, bisogna comprendere bene a qual tema si fa riferimento:

• Garanzia di ritorno per gli investitori: le aziende quotate in borsa devono garantire un ritorno sul capitale investito.
• Sostegno per startup: le startup possono utilizzare payout strategici per attrarre investimenti in nuove tecnologie.
• Implementazione di servizi di pagamento: aziende come myPOS offrono soluzioni di pagamento efficienti e trasparenti.
• Programmi di fidelizzazione: l’integrazione di cashback e incentivi migliora l’immagine del marchio e aumenta il valore dell’azienda.

Quindi, oltre al campo della finanza, il payout, inteso come la redistribuzione di dividendi o servizi di pagamento, in italiano può essere un tema anche più ampio. 

Perché la soluzione di pagamento è fondamentale per la vostra azienda?

Implementare soluzioni di pagamento o payout di pagamento è fondamentale per ogni tipologia di azienda. 

A seconda dei casi la società può muoversi all’interno dei payout intesi come gestione delle transazioni di denaro nei seguenti ambiti.

Gestione finanziaria

Il primo caso riguarda la gestione finanziaria. Come abbiamo visto, il payout di pagamento è sicuramente utile per una corretta gestione finanziaria. 

Grazie al payout ratio, ci si può garantire una buona gestione degli utili, nonché proporre una ridistribuzione che sia sufficientemente attrattiva per avvicinare gli investitori.

Transazioni digitali

La soluzione di pagamento è fondamentale per le aziende che operano nell’ambito delle transazioni digitali. Soluzioni di pagamento sicure e affidabili, che proteggano anche contro frodi, phishing e violazioni dei dati online, sono essenziali per aumentare la fiducia dei propri clienti. 

Quando i clienti beneficiano di soluzioni di pagamento sicure, sono più propensi a portare a termine le transazioni.

Integrazione di programmi di fideltà

Infine, un’azienda ha bisogno di una soluzione di pagamento intesa come l’integrazione di programmi che possono incentivare i clienti a tornare a spendere di più. 

Qui possiamo introdurre i concetti di programmi di fidelizzazione, programmi di feedback, oltre ad attività pubblicitarie e di marketing. Queste attività rientrano nelle soluzioni più efficaci per attrarre i pagamenti.

Quali tipi di aziende hanno bisogno di un payout di pagamento?

Di payout di pagamento si entra in contatto praticamente in ogni ambito in cui si opera. Vediamo alcuni settori in cui il payout di pagamento è utile. 

Settore finanziario

Nel settore finanziario, le banche e gli istituti di credito hanno bisogno di una gestione ottimale dei propri conti. 

Il payout di pagamento è per lo più inteso come la strategia utilizzata per la distribuzione dei dividendi, con l’obiettivo di attrarre investitori e mantenere la fiducia.

Settore tecnologico

Nel settore delle tecnologie, dove rientrano le startup, il payout di pagamento è inteso come la strategia per attirare investimenti e finanziamenti, per lo più privati e non provenienti dai mercati borsistici. 

Questo è essenziale, poiché le startup devono affrontare notevoli spese all’inizio della loro vita.

Settore e-commerce

Nel settore e-commerce, il payout di pagamento è inteso come le soluzioni adottate all’interno del negozio online per garantire pagamenti sicuri e facilitare le transazioni. 

Un layout di pagamento sicuro assicura clienti soddisfatti, portando a tassi di ritorno elevati e a maggiori vendite.

Settore ristorazione

Anche nel settore della ristorazione, il payout è un termine utilizzato per offrire soluzioni di pagamento sicure e veloci. 

Qui il riferimento va ai POS terminali e lettori di carte innovativi, rapidi e sicuri, che garantiscono pagamenti, come quelli contactless, mediante carte digitali, smartphone o smartwatch.

Cosa aspettarsi da una buona soluzione di payout?

Indipendentemente dal contesto in cui viene utilizzato, il termine payout può avere significati diversi. Tuttavia, esistono alcune soluzioni comuni che accomunano tutte le aziende, dalle banche fino a quelle operanti nel settore digitale e dei servizi. Da una buona soluzione di payout, ogni utente si aspetta affidabilità. 

Il payout implica sempre una proposta, sia essa una garanzia sugli utili distribuiti o un sistema di pagamento che assicuri una gestione sicura delle transazioni.

Il secondo punto fondamentale è quindi la sicurezza. Affidabilità e sicurezza sono due capisaldi sui quali basare le relazioni, garantendo che i fondi siano gestiti al meglio. Un terzo aspetto che accomuna le soluzioni di payout è la flessibilità. Sia in ambito finanziario che tecnologico, è importante offrire diverse soluzioni per soddisfare le esigenze della clientela e attrarne di nuova.

Questi tre elementi—affidabilità, sicurezza e flessibilità—rappresentano le basi per strutturare una soluzione di payout efficace e possono aiutare a raggiungere obiettivi a lungo termine.

3 motivi per cui hai bisogno di un payout di pagamento 

Chiudiamo questo articolo vedendo quali sono i tre motivi principali per in generale dovresti concentrarti sul payout di pagamento indipendentemente dalla tipologia d’azienda e dal settore in cui operi.

1. Ottimizzare le operazioni

Il payout di pagamento ottimizza la gestione dei flussi di cassa. In ambito finanziario, permette di distribuire al meglio gli utili, mentre in altri settori un payout ben strutturato aiuta a offrire migliori soluzioni di pagamento, gestire i rapporti con i clienti e garantire sicurezza e trasparenza nelle transazioni.

2. Migliorare i rapporti con clienti e investitori

Che si tratti di clienti o investitori, un payout di pagamento consente una gestione ottimale dei flussi di cassa. 

Questo approccio ti permette di soddisfare le esigenze della clientela, che cerca soluzioni per effettuare pagamenti o interessanti proposte per indirizzare i propri fondi.

3. Aumentare la competitività sul mercato

Infine, in un ambiente sempre più competitivo, payout e innovazione sono due termini che devono andare di pari passo. 

Comprendere le nuove esigenze dei clienti e le loro aspettative è fondamentale per una gestione migliore dei flussi di cassa e per costruire relazioni durature.

Domande frequenti

Cos’è un payout?

In ambito finanziario, il payout è inteso come la quantità di denaro che l’azienda ridistribuisce agli azionisti sotto forma di dividendi. In altri contesti, il payout si riferisce più in generale alle azioni intraprese da qualsiasi azienda per migliorare la gestione dei propri sistemi di pagamento.

Come si calcola il pay out?

Per calcolare il payout ratio, si divide l’importo dei dividendi per l’utile netto per azione e si moltiplica il risultato per cento, ottenendo così l’importo percentuale. Tuttavia, un payout ratio alto o basso fornisce solo in parte informazioni sulla salute finanziaria dell’azienda.

Quali aziende traggono vantaggio dalle soluzioni di payout?

Tutte le aziende, indipendentemente dal settore, dovrebbero cercare le soluzioni di payout più adatte alle loro attività. Un payout è particolarmente importante nei settori dell’e-commerce, della ristorazione, nonché in quelli tecnologici e finanziari.

Perché il payout ratio è importante per la tua azienda?

Il payout ratio offre indicazioni su come un’azienda decide di distribuire gli utili; può rivelare se l’azienda sta adottando un approccio orientato a forti investimenti e ricerca e sviluppo, oppure se ha raggiunto una maturità tale da puntare maggiormente ad attrarre investitori.